Resolución nº RES.SS.SG.N°155/05 de la Superintendencia de Seguros, 13-05-2005

• Número de resolución: RES.SS.SG.N°155/05
• Fecha: 13 Mayo 2005
• Materia: Lavado de dinero
• Tipo de documento: Resolución

BANCO CENTRAL DEL PARAGUAY

Superintendencia de Seguros

RESOLUCIÓN SS.SG.N° 155/05

LEY N° 1015/97 “QUE PREVIENE Y REPRIME LOS ACTOS ILÍCITOS DESTINADOS A LA

LEGITIMACIÓN DE DINERO O BIENES” – REGLAMENTO PARA LOS SUJETOS

OBLIGADOS QUE POR SU NATURALEZA SE ENCUENTRAN BAJO LA SUPERVISION Y

FISCALIZACION DE LA SUPERINTENDENCIA DE SEGUROS.

Asunción, 13 de mayo de 2005.

VISTO: las Notas Guía sobre medidas para prevenir el lavado de dinero, para Supervisores de

Seguros y Entidades de Seguros; los Principios Básicos de Seguros y su metodología, de la

Asociación Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS); los Estándares Internacionales y

Metodología de Evaluación Conjunta sobre Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo,

preparado por el Fondo Monetario Internacional (FMI), el Banco Mundial (BM) y el Grupo de

Acción Financiera Internacional (GAFI); las Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera

Internacional (GAFI) adoptadas por el Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (GAFISUD); la

Ley N° 827/96 “De Seguros”; la Ley N° 1015/97 “Que Previene y Reprime los Actos Ilícitos

Destinados a la Legitimación de Dinero o Bienes”; la Resolución N° 2 Acta N° 84 de fecha 2/05/97

del Directorio del Banco Central del Paraguay; el Memorando AS.SIS.Nº 010/04 de la Asesoría de

la Superintendencia de Seguros de fecha 28 de junio de 2004; el Memorando SS.DCRLDB.Nº

009/04 de fecha 6 de julio de 2004; el Memorando SS.IETA Nº 030/04 de fecha 21 de julio de

2004; el Informe SS.IETA.Nº 01/05 de fecha 31 de marzo de 2005 de la Intendencia de Estudios

Técnicos y Actuariales; el acta del Consejo Consultivo del Seguro de la sesión de fecha 30 de

diciembre de 2004; y,

CONSIDERANDO: Que, de conformidad a lo dispuesto en el Artículo 29° de la Ley Nº 1015/97

“Que Previene y Reprime los Actos Ilícitos Destinados a la Legitimación de Dinero o Bienes”, la

Superintendencia de Seguros es la encargada de reglamentar, investigar, comunicar y sancionar las

infracciones administrativas a la Ley N° 1015/97 y a los reglamentos referidos al delito de lavado

de dinero o bienes, en lo que respecta a las entidades bajo su supervisión.

Que, la prevención y el control del Lavado de Dinero o Bienes en el sector asegurador resulta de

suma relevancia, pues contribuye al fortalecimiento de la confianza del público en el sector cuyo

control y vigilancia corresponde al ente contralor de seguros.

Que, todo reglamento debe definir los criterios que los sujetos obligados tendrán en cuenta al

adoptar los sistemas de prevención y control necesarios contra el Lavado de Dinero o Bienes.

Que, las instrucciones establecidas en un reglamento constituyen reglas mínimas que deben

observar los sujetos obligados en el diseño e implantación de sus propios sistemas de prevención y

control del Lavado de Dinero o Bienes.

Que, es responsabilidad de los sujetos obligados por la Ley Nº 1015/97, concordante con la Ley Nº

827/96, lograr que los sistemas de prevención y control del Lavado de Dinero o Bienes funcionen

de modo tal, que en el desarrollo de sus actividades puedan precaverlos y no ser utilizados como

medios para la realización de actividades delictivas, con el consecuente riesgo legal y reputacional a

que se expone y al efecto económico negativo que ello puede representar para su estabilidad

financiera.

Por tanto, en uso de sus atribuciones;

EL SUPERINTENDENTE DE SEGUROS

R e s u e l v e:

1°) Aprobar el REGLAMENTO OPERATIVO DESTINADO A LA PREVENCION DEL

LAVADO DE DINERO O BIENES, para los sujetos obligados que por su naturaleza se

encuentran bajo la supervisión y fiscalización de la Superintendencia de Seguros, cuyo texto es

parte integrante de esta Resolución (Anexo 1).

2°) Aprobar el FORMULARIO DE IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE (PERSONA FISICA),

que deben completar los sujetos obligados que por su naturaleza se encuentran bajo la

supervisión y fiscalización de la Superintendencia de Seguros, cuyo formato es parte integrante

de esta Resolución (Anexo 2).

3°) Aprobar el FORMULARIO DE IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE (PERSONA

JURIDICA), que deben completar los sujetos obligados que por su naturaleza se encuentran

bajo la supervisión y fiscalización de la Superintendencia de Seguros, cuyo formato es parte

integrante de esta Resolución (Anexo 3).

4°) Aprobar el FORMULARIO DE IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE (APODERADO), que

deben completar los sujetos obligados que por su naturaleza se encuentran bajo la supervisión y

fiscalización de la Superintendencia de Seguros, cuyo formato es parte integrante de esta

Resolución (Anexo 4).

5°) Aprobar el FORMULARIO DE REPORTE DE OPERACIONES INUSUALES Y

SOSPECHOSAS, que deben completar los sujetos obligados que por su naturaleza se

encuentran bajo la supervisión y fiscalización de la Superintendencia de Seguros, cuyo formato

es parte integrante de esta Resolución (Anexo 5).

6°) Aprobar el INSTRUCTIVO PARA EL LLENADO DEL FORMULARIO DE REPORTE DE

OPERACIONES INUSUALES Y SOSPECHOSAS, para los sujetos obligados que por su

naturaleza se encuentran bajo la supervisión y fiscalización de la Superintendencia de Seguros,

cuyo texto es parte integrante de esta Resolución (Anexo 6).